Due Diligence: як перевірити бізнес перед наданням фінансування

Перш ніж надати підприємству грантову, поворотну чи змішану фінансову підтримку, важливо не лише оцінити його бізнес-модель та потенційний вплив, а й переконатися у фінансовій, юридичній та репутаційній прозорості. Саме для цього в ГО SILab Ukraine та Ukrainian Social Venture Fund кожна компанія проходить процедуру Due Diligence.

Due Diligence — це процедура комплексної перевірки фінансової й юридичної прозорості та доброчесності підприємства перед наданням грантової чи поворотної допомоги.

В умовах воєнного стану надважливо перевіряти легальність, відсутність санкцій та наявності судових процесів. Це ніби стрес-тест, який робить підприємців відповідальними не лише за соціальний вплив, а й за стійкість їхньої бізнес-моделі. «YouControl — це незамінний помічник під час відбору стартапів та імпакт-бізнесів до фінансування».

— Юлія Дьомочкіна, фінансова менеджерка USVF

Як проходить перевірка Due Diligence?

Процес складається з кількох послідовних кроків:

1. Збір документів: аналіз реєстраційних, фінансових та банківських паперів.

2. Фінансовий аналіз: оцінка доходів, грошових потоків і боргових зобовʼязань.

3. Юридичний аудит: перевірка власників, судових справ, санкційних списків та інших ризиків за допомогою аналітичної системи YouControl.

4. Оцінка цільового використання: перевірка відповідності мети та очікуваних результатів від фінансової підтримки.

5. Оцінка соціального впливу: перевірка вимірюваності та реалістичності запланованого впливу.

6. Глибинне інтерв’ю з командою та прийняття остаточного рішення про надання фінансування.
   

Яку роль відіграє YouControl?

Окрему увагу під час Due Diligence приділяємо аналізу відкритих даних. Для цього послуговуємося аналітичною системою YouControl, яка допомагає перевіряти інформацію про компанії та ФОП і виявляти потенційні ризики.

Системна перевірка стосується не лише підприємств, які претендують на гранти, а й усіх контрагентів організації. За словами фінансової менеджерки SILab Ukraine Євгенії Уманець, сервіс YouControl став інструментом щоденної роботи:

Наприклад, були випадки, коли через невідповідність вимогам міжнародних донорів ми не могли продовжити співпрацю з ФОП, зареєстрованими на тимчасово окупованих територіях. Щомісяця близько 70 ФОПів проходять перевірку на доброчесність.

За останні два роки 65 підприємств пройшли Due Diligence та отримали фінансування від наших організацій.

SILab Ukraine та Ukrainian Social Venture Fund розробили структурований внутрішній алгоритм Due Diligence, який використовується під час навчальних програм, а також для надання грантової, поворотної та змішаної фінансової підтримки.

Системна перевірка допомагає ухвалювати рішення на основі актуальних даних, завчасно виявляти можливі ризики. YouControl є невідʼємною частиною цього процесу.